世界経済インデックスファンド
世界経済インデックスファンドは、三井住友トラストアセットマネジメントが運用するインデックスファンドです。
日本株式、先進国株式、新興国株式、日本債券、先進国債券、新興国債券の６つの資産に分散したバランスファンドとしては破格の信託報酬年率０.５４％を実現しました。
全世界の株式、債券への分散投資を行っているため、この投資信託１本を積み立てるだけでも構いません。
この投資信託の特徴として、日本、先進国、新興国のＧＤＰ比によって年１回ポートフォリオのバランスを調整するといった特徴があります。
例えば今後、新興国が発展してきて世界全体に占めるＧＤＰ割合が変わってくると、当ファンドのポートフォリオの構成比もそれに準じて見直すということで、これはリアロケーションと呼ばれており、大変理にかなった手法です。
株式:債券=５０％:５０％となっていますが、地域のＧＤＰ比に沿ったポートフォリオを組んでいるということで、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドと比べると、新興国の比率が高めに設定されています。
証券会社によっては、月々５００円からの積立も可能なので、誰でも手軽に始めることができます。もちろん自分でのリバランスも必要ありません。
| 投資対象 | 国内、先進国および新興国の公社債および株式 |
| 分類 | 追加型投信 |
| 償還日 | 無期限 |
| 決算日 | 年1回 |
| 為替ヘッジ | なし |
| 販売手数料 | 0円 |
| 信託報酬 | 0.54％（年率） |
| 信託財産留保額 | 0.1％ |
| 分配金 | 再投資型 |
世界経済インデックスファンドの純資産総額は２０１７年末現在５３０億円以上まで拡大してきました。
純資産総額は年々増加し続けており、今のところ繰上償還の心配はありません。
世界経済インデックスファンドの感想、評価
バランスファンドとしては信託報酬が安く、ポートフォリオのバランスも文句はないため、良質なインデックスファンドといえます。
地域のＧＤＰ比によってポートフォリオのバランスが変わっていくリアロケーションの手法をとっているため、世界経済全体の成長を十分に享受することができます。
債券が５０％含まれているため、リスク管理もしっかりできた長期投資向けのポートフォリオは安心感があり、ここ最近の純資産総額、運用成績ともに上々です。
<出典 : ２０１７年１１月の世界経済インデックスファンド月次レポート>
２０１３年１月２１日、SMTインデックスシリーズに先駆けて、運用が開始されて以降初めての分配金２０円が出されました。
投資総額に占める分配金の量としては微々たるものではありますが、その後の２０１４年、２０１５年の決算日にも２０円ずつの分配金が出されています。
（２０１６年、２０１７年は分配金０でした）
再投資型を選択していた場合、分配後の資金は税引き後に再投資されるため運用効率が低下します。規制当局の影響があるのかもしれませんが、分配金はなるべく出さないで頂きたいですね。
総合的にみて、バランス、信託報酬の安さ、運用方針など、どれをとっても長期投資に適した投資信託だといえるでしょう。２０１４年１月からスタートしたＮＩＳＡで積立を行う際も、世界経済インデックスファンドはおすすめです。
世界経済インデックスファンドをノーロードで購入できるおすすめの証券会社を以下で解説！
タグ：おすすめの投資信託