eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は、三菱UFJ国際投信が運用するインデックスファンドです。

日本株式、先進国株式、新興国株式、日本債券、先進国債券、新興国債券、日本REIT、先進国REITの8つのアセットに12.5%ずつ均等に投資をするバランスファンドで、信託報酬は年率0.21%と、バランスファンドとしては業界最安値となっています。

全世界の株式、債券に加え不動産にも投資をしており、この投資信託1本を積み立てるだけでも構いません。

各資産アセットに12.5%ずつを機械的に割り振っているため、人によってはアセットの振り分けに少々の不満がある場合もありますが、8資産ものアセットに分散投資しているのは魅力的です。

資産配分状況

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eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の概要

投資対象 日本を含む世界各国の株式、公社債および不動産投資信託証券
分類 追加型投信
償還日 無期限
決算日 年1回
為替ヘッジ なし
販売手数料 0円
信託報酬 0.21%(年率)
信託財産留保額 なし
分配金 再投資型

設定してからあまり期間が経っていないこともあり、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の純資産総額は2017年現在33億円程度とまだまだ少ないですが、純資産総額は年々増加し続けており、繰上償還の心配はありません。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の感想、評価

実はこのファンド、eMAXISバランス(8資産均等型)と全く同様のマザーファンドに投資しているにもかかわらず、信託報酬は半分以下となっており、既にeMAXISバランス(8資産均等型)を積み立てている方は間違えなく乗り換えたほうが良いでしょう。

同じマザーファンドに投資していたとしても、運用コスト(信託報酬)が半分になると、長期的に見て資産額は大きく変わってきます。

ほぼ同様の資産配分である、iFree 8資産バランスに対抗してここまで低コストのファンドを設定してきたのだと思いますが、信託報酬の低コスト競争が進むのは、私たち投資家にとってはとても良いことだと思います。

もちろん、国内外の株式、債券、REITなど8資産にバランスよく投資しており、安定した運用が期待できますし、NISAやつみたてNISAでの運用にも最適のファンドです。

新興国債券など、他のバランスファンドでは投資していないようなアセットにも投資をしており、そこは好き嫌いが分かれるところですが、全体の12.5%程度だと思えばたいしたリスクではないでしょう。

これから積立投資を始める初心者はもちろん、これまでバランスファンドを積み立ててきた方も、乗り換えの検討に値するファンドだと思います。

バランス型の投資信託を購入したい方は、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド世界経済インデックスファンド等と資産配分を比較し、自分の好みに近い投資信託を選ぶのが良いでしょう。

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